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晟鑫期货太原营业部2020年反洗钱主题宣传系列一

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晟鑫期货太原营业部2020年反洗钱主题宣传系列一

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 关注洗钱,人人有责

1 什么是洗钱?

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。

洗钱行为一般分为三个阶段。一是放置阶段,即把非法资金投入经济体系,利用的媒介主要是金融机构,也有部分非金融机构;二是离析阶段,即通过复杂的交易,掩盖犯罪收入的来源和去向的目的,使犯罪收入的非法特征和性质变得模糊,最终把犯罪收入清洗为合法收入;三是归并阶段,即清洗后的资金被转移至与犯罪组织和个人无明显联系的合法组织或个人的账户内,分散的资金被重新聚拢起来,以合法的形式加以使用。

2 洗钱活动有哪些途径或方式?常见的洗钱途径或方式有:

1 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系;

2 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;

3 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;

4 利用别人的账户提现,切断洗钱线索;

5 利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;

6 设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;通过买股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;

8 通过购买彩票进行洗钱;

9 通过购买房产进行洗钱;

10 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

3 洗钱的危害是什么?

1 洗钱本身是一种犯罪行为,犯罪分子隐瞒和转移违法所得,为进一步的犯罪提供资金支持,助长更严重和更规模的犯罪活动,如果与恐怖活动相结合,还会对国家安全和社会稳定造成巨大危害。

2 洗钱活动破坏国家对资金流向的合理配置,削弱国家的宏观经济调控效果,危害经济健康发展。

3 洗钱活动助长和滋生腐败,破坏社会风气,导致社会不公平,损害国家公信力和声誉。

4 洗钱活动造成资金流动无规律、不可控,影响金融市场稳定,增加金融机构的运营风险。

5 洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观争环境,损害市场机制的有效运行和公平竞争。

6 洗钱活动损害金融机构稳健经营的基础,加大金融机构的法律风险和运营风险。

4 洗钱行为的法律责任是什么?

符合《刑法》第191条的洗钱行为,没收毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。符合《刑法》第312条的洗钱行为,处三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处或单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。