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提高履职意识 防范洗钱风险—晟鑫期货太原营业部 反洗钱知识掌握

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提高履职意识 防范洗钱风险—晟鑫期货太原营业部 反洗钱知识掌握

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一、反洗钱的法律法规有哪些?

    《反洗钱法》的颁布实施,对于预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其相关犯罪,发挥了极其重要的作用。

1、《中华人民共和国刑法》最新修正案(十)自201711月4日起施行。其中涉及洗钱行为的罪状和定刑的条款为第191条“洗钱罪”、第312条“窝藏、转移、收购、销售赃物罪”、第349条“包庇毒品犯罪分子罪;窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”。

2、《中华人民共和国反恐怖主义法》(中华人民共和国主席令第三十六号),自20161月1日起施行。

3、《中华人民共和国中国人民银行法》(中华人民共和国主席令第十二号),自20042月1日起施行。

4、《中华人民共和国反洗钱法》(中华人民共和国主席令第五十六号),自20071月1日起施行。

5、《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔200915号),自200911月11日起施行。

6、《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》(法释〔201511号),自20156月1日起施行。

二、反洗钱的部门规章有哪些?

      1、《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(国办函〔201784号),自20178月29日起施行。

2、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔2006〕第1号),自20071月1日起施行。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第2号),自20078月1日起施行。

4、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》(中国人民银行、公安部、国家安全部令〔2014〕第1号),自20141月10日起施行。

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),自20177月1日起施行。

三、什么是洗钱和反洗钱?

       根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。

      反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依据《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

四、为什么要反洗钱?

      洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。

      因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。

五、哪些交易将受到反洗钱监测?

      中国人民银行制定了专门的规章,当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等,或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

六、常见的洗钱渠道有哪些?

      1、现金走私;

      2、将大额现金分散存入银行;

      3、向现金流量高的行业投资;

      4、购置流动性较强的商品;

      5、匿名存款或购买不记名有价金融证券;

      6、制造显失公平的进出口贸易;

      7、注册皮包公司,虚拟贸易;

      8、设立外资公司;

      9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;

      10、购买保险;

      11、实施复杂的金融交易;

      12、在离岸金融中心设立匿名账户;

      13、利用银行保密法洗钱。